사업 운영
영업현금흐름 운영예산 계산기
매출 장부가 아닌 실제 입금과 지급 예정액으로 한 달 운영현금 증감을 계산합니다. 재료비·인건비·임차료를 나누어 입력하고 월초 잔액으로 월말 자금 부족 여부까지 확인합니다. 입력값은 예시이므로 실제 견적과 같은 기간·단위로 바꿔 비교하세요.
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월말 운영현금: 25,000,000원
월말 운영현금
25,000,000원
≈ 2,500만원
현금 기준 예상표이며 회계상 영업이익·현금흐름표를 대신하지 않습니다.
계산 방식
매출 장부가 아닌 실제 입금과 지급 예정액으로 한 달 운영현금 증감을 계산합니다. 재료비·인건비·임차료를 나누어 입력하고 월초 잔액으로 월말 자금 부족 여부까지 확인합니다. 입력값은 예시이므로 실제 견적과 같은 기간·단위로 바꿔 비교하세요. 외상매출은 이번 달 들어올 부분만 입금에 넣고, 외상매입도 실제 결제 예정액만 지출에 넣습니다. 설비 매입이나 차입금 상환은 영업비용과 성격이 다르므로 이 계산에 섞기보다 별도 자금표로 관리하세요.
계산 공식
영업현금 증감 = 실제 입금 − 영업 지급 합계; 월말 현금 = 월초 현금 + 증감자주 묻는 질문
미수 매출도 입금에 넣나요?
이번 기간에 실제 받을 것으로 예상하는 금액만 넣습니다.
감가상각비는 어디에 넣나요?
현금이 나가지 않는 감가상각비는 넣지 않습니다.
잔액이 플러스면 흑자인가요?
현금 잔액과 회계이익은 다릅니다. 미수·미지급과 자산 거래도 따로 확인합니다.
유의사항
- 투자·재무 현금흐름, 지급일별 일시 부족과 세금 납기 계산은 포함하지 않습니다.
- 기본 입력값은 시장 평균이나 추천값이 아닌 계산 예시입니다.
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기한 내 채권과 연체 채권에 각각 예상 손실률을 적용해 미수금 회수 가능액을 계산합니다. 채권 총액만 보고 운영자금을 계획하기보다 회수 불확실성을 분리한 시나리오를 만들 수 있습니다. 입력값은 예시이므로 실제 견적과 같은 기간·단위로 바꿔 비교하세요.
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